Ngày xưa, có một tàu buôn nước ngoài đi ngang cửa vịnh này. Thuyền trưởng nhìn qua ống nhòm, thấy cảnh nơi này đẹp quá mới hỏi tay thông ngôn người bản xứ " Vùng đất này là đâu thế?, tay thông ngôn trả lời đại rằng" Ồ, vùng này là ngôi nhà trắng, thưa ngài". Thuyền trưởng gật gù và bảo thế còn đúng câu ấy tiếng nước ông là gì. Tay thông ngôn đáp :" Nha trang" với tiếng mẹ đẻ không dấu cho dễ nhớ dễ nghe.